Servicios de Aperturas de Cuentas para Extranjeros
Abrir una cuenta bancaria en Panamá como extranjero es un proceso regulado por estrictas normativas bancarias y de cumplimiento internacional. Panamá es reconocido como un centro financiero internacional con leyes que garantizan la confidencialidad bancaria, pero al mismo tiempo, exige requisitos rigurosos para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
¿Qué es una Cuenta Bancaria en Panamá?
Una cuenta bancaria en Panamá es una cuenta de depósito abierta en un banco autorizado por la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP). Puede ser utilizada para operaciones personales, comerciales o de inversión.
Existen distintos tipos de cuentas bancarias en Panamá:
✅ Cuenta de Ahorros: Permite depósitos y retiros con intereses sobre el saldo.
✅ Cuenta Corriente: Ofrece mayor flexibilidad para transacciones, incluyendo emisión de cheques.
✅ Cuenta en Moneda Extranjera: Disponible en dólares, euros u otras monedas según el banco.
✅ Cuenta para Empresas o Personas Jurídicas: Dirigida a sociedades anónimas, fundaciones o empresas extranjeras.
Requisitos para Abrir una Cuenta Bancaria en Panamá como Extranjero
Los requisitos varían según el banco, pero en general, los bancos panameños exigen documentos para verificar la identidad y el origen de los fondos.
📌 Documentos Personales:
✔️ Pasaporte válido (copia notariada y autenticada).
✔️ Segunda identificación válida (cédula o licencia de conducir).
✔️ Prueba de residencia en el país de origen (factura de servicios públicos o estado de cuenta).
📌 Referencias Financieras y Personales:
✔️ Carta de referencia bancaria de un banco en el país de origen (debe tener al menos 1 año de antigüedad).
✔️ Carta de referencia personal o comercial, emitida por un abogado, contador o empresa reconocida en Panamá.
📌 Comprobación de Ingresos y Origen de Fondos:
✔️ Declaración de origen de fondos (explicación sobre la procedencia del dinero).
✔️ Estados financieros o bancarios recientes.
✔️ Contratos de trabajo o carta de empleador (para trabajadores dependientes).
✔️ Registros de empresa o estados de cuenta (para empresarios o inversionistas).
📌 Depósito Mínimo Inicial:
✔️ Varía según el banco y tipo de cuenta (entre $500 y $5,000 USD en la mayoría de los casos).
📌 Entrevista Personal en el Banco:
✔️ Algunos bancos requieren que el solicitante realice una entrevista presencial en Panamá.
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Abrir una cuenta bancaria en Panamá como extranjero es un proceso posible pero exigente, debido a los estrictos controles financieros del país.
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